• Printeaza articol - Burcin Atakan, EY: Impactul Directivei privind prevenirea spălării banilor asupra mediului de afaceri
  • Trimite prin email - Burcin Atakan, EY: Impactul Directivei privind prevenirea spălării banilor asupra mediului de afaceri

Burcin Atakan, EY: Impactul Directivei privind prevenirea spălării banilor asupra mediului de afaceri

CE PARERE AI?
Interesant
Amuzant
Uimitor
Scandalos
Ingrozitor
Ciudat
100%romanesc
Burcin Atakan, EY: Impactul Directivei privind prevenirea spălării banilor asupra mediului de afaceri
12 februarie 2018

Directiva (UE) 2015/849 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului (AMLD) a devenit obligatorie pentru Statele Membre UE începând cu 26 iunie 2017. Până în prezent însă, legislația din România nu a făcut pași vizibili în implementarea măsurilor pe care le prevede această directivă, iar Comisia Europeană a solicitat deja țării noastre opinia motivată pentru neîndeplinirea obligației de transpunere.

Este important de subliniat faptul că directiva are impact asupra activității de conformitate a entităților financiar-bancare, precum și cea a companiilor din sectorul non-financiar (de ex. avocați, notari, auditori, furnizorii de servicii din industrii, precum industria extractivă, energetică, HORECA, telecom și IT, imobiliare, transport, ONG-uri etc.). Prin urmare, este vital ca aceste entități să înțeleagă care sunt schimbările ce trebuie făcute în programul de conformitate pentru a se alinia cerințelor AMLD. Măsurile sunt menite să le pună la adăpost față de posibile încălcări și consecințele acestora, respectiv evitarea plății unor amenzi semnificative, suspendarea activității companiei sau implicarea, chiar și involuntar, în scheme de spălare a banilor.

Ce prevede această directivă?

Actul comunitar aduce o serie de noutăți legislative cu impact atât asupra mediului de afaceri din România, cât și asupra activităților acestuia cu piețele străine. Principalele cerințe introduse se referă la:

obligativitatea evaluării riscurilor de spălare a banilor/finanțare a terorismului la nivel național, sectorial/industrie și la nivelul fiecărei entități; asigurarea transparenței privind beneficiarul real de către companii și păstrarea informațiilor complete și actualizate privind Ultimate Beneficial Owner - UBO; necesitatea adoptării măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei pentru întregul spectru de persoane expuse politic; aplicarea măsurilor de precauție persoanelor care comercializează bunuri, atunci când acestea efectuează sau primesc plăți în numerar în valoare de cel puțin 10.000 euro, prag scăzut față de valoarea anterioară de 15.000 euro.

Directiva crește semnificativ nivelul sancțiunilor administrative în cazul identificării unor încălcări ale legislației privind spălarea banilor și finanțarea terorismului, în scopul asigurării eficacității, proporționalității și caracterului disuasiv al pedepsei. Astfel, pentru instituțiile financiare, pragul minim al sancțiunilor are o valoare de 5 milioane Euro sau 10% din cifra de afaceri anuală totală, iar pentru instituțiile non-financiare, acesta se ridică la 1 milion euro. Sancțiunile sunt aplicabile nu numai companiilor, ci și membrilor organelor de conducere și altor persoane fizice implicate în aplicarea defectuoasă a legislației împotriva spălării banilor. Faptele pot atrage răspunderea contravențională, civilă sau penală, în funcție de gravitatea lor și valoarea prejudiciului.

Făcând o paranteză pe marginea sancțiunilor în materie penală, menționăm faptul că Parlamentul European a adoptat în luna ianuarie 2018, un proiect de rezoluție legislativă referitoare la propunerea de directivă privind incriminarea spălării banilor. Proiectul urmărește asigurarea unor standarde minime comune la nivel european, propunându-se pedepse privative de libertate în cazurile de spălare a banilor de minim patru ani, pentru actele grave. În prezent, legislația din România stabilește pedepse cuprinse între 3 și 10 ani pentru comiterea infracțiunii de spălare a banilor.

Ne punem speranța că legiuitorul român a introdus aceste schimbări în proiectul de lege pentru transpunerea AMLD în România, care înlocuiește textul actualei Legi nr.656/2002, într-un mod coerent și comprehensiv, astfel încât legea să poată fi înțeleasă și aplicată corect de către companii. Întrebarea este însă cât vom mai aștepta până la adoptarea acestui proiect de lege, deoarece termenul de implementare a fost depășit.

Sursa: Agora Media
Newspad - Stiri recenteStiri recente
Stiri recente - Din 17 februarie, o nouă serie de evenimente Kids Club la Plaza România

Din 17 februarie, o nouă serie de evenimente Kids Club la Plaza Români...

În weekend-urile din perioada 17-25 februarie, între orele 17:00 și ...» mai mult
Stiri recente - Alegerea celor mai rentabile apartamente de vânzare în Brașov

Alegerea celor mai rentabile apartamente de vânzare în Brașov

Decizia de a cumpăra un apartament nu este niciodată luată cu prea mul...» mai mult
Stiri recente - FIFA 2018 și Bitcoin se numără printre cele mai populare subiecte de spam și phishing

FIFA 2018 și Bitcoin se numără printre cele mai populare subiecte de s...

Conform raportului “Spam și phishing în 2017" realizat de Kaspersky...» mai mult
Stiri recente - Achizițiile imobiliare din mediul online, în continuă creștere

Achizițiile imobiliare din mediul online, în continuă creștere

De la an la an, este tot mai mare numărul celor care se informează uti...» mai mult
Stiri recente - Producție inteligentă cu Allied Telesis

Producție inteligentă cu Allied Telesis

După mai bine de 50 de ani de la recunoaștere, “Legea lui Moore"cont...» mai mult
Stiri recente - Prima platformă care unește mamele antreprenor

Prima platformă care unește mamele antreprenor

Mamprenoare, platforma online care unește sub același acoperiș mamele ...» mai mult
Stiri recente - Criza de guvernanță corporativă

Criza de guvernanță corporativă

Criza din 2008 a atras atenția tuturor asupra necesității reglementări...» mai mult
Stiri recente - Contorizarea inteligentă, primul pas spre eficiența energetică

Contorizarea inteligentă, primul pas spre eficiența energetică

Primul și cel mai important pas pentru economia de energie și creștere...» mai mult
Stiri recente - Trendurile programatice pentru anul 2018

Trendurile programatice pentru anul 2018

Achiziționarea programatică a spațiilor publicitare se află pe un tren...» mai mult
Stiri recente - UTI lansează un produs de management al documentelor care poate reduce cu până la 85% costurile operaționale ale companiilor private și instituțiilor de stat

UTI lansează un produs de management al documentelor care poate reduce...

UTI lansează DoxLite, noua generație a produsului de management al doc...» mai mult
CE PARERE AI?
Interesant
Amuzant
Uimitor
Scandalos
Ingrozitor
Ciudat
100%romanesc
Newspad Newsletter
Completati cu adresa de mail si veti primi newsletter-ul nostru!

EUR 4,3218 | USD 3,1630
20 Februarie 2018
Ultimele stiri - Pensiune Busteni
Ultimele stiri - Shopaholic
Cauta in arhiva
Categorie
Cauta in
DESCOPERA BRANDURILE NOASTRE
Branduri Dazoot Software
decorix.ro - Decoratiuni interioare, accesorii pentru bucatarie si pentru animale Generatoare electrice, unelte si scule. egirl.ro - Revista online de lifestyle feminin shopaholic.ro - Moda, calatorii, shopping, lifestyle savuros.com - Cele mai savuroase retete manualeauto.ro - Manuale tehnice auto. Manuale reparatii auto. Manuale service auto. Stirile zilei - Ultimele stiri online @ Newspad Stiri newsman.ro - NewsMAN, Email Marketing Software pentru publisheri si magazine online. coolinaria.ro - Retete culinare online, sfaturi culinare Cazare Busteni - Vila Cascada
Branduri Dazoot Software